筑牢防备化解金融风险“防火墙”

筑牢防备 化解金融风险防火墙

法治新闻来历 :中国经济网 2019年01月31日 11:29

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  不合法 集资的“不合法 性”认定、单位违法 认定、涉案部属 单位处理、违法 数额认定、案件统辖 等问题,是近年来处理 不合法 集资刑事案件中当地 公安司法机关反映比较集中的问题。此次出台的《定见 》对上述问题作出明确,有利于统一执法司法标准 ,强化案件处理 辅导 ,提高 办案质量和功率

  1月30日,《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于处理 不合法 集资刑事案件若干问题的定见 》(下称《定见 》)印发施行。这是我国依法惩治不合法 集资违法违法 活动的重磅文件,解决了不合法 集资的“不合法 性”认定依据,以及对涉案财物的追缴和处置等难题,办案有抓手才干 更好守护人民群众“钱袋子”。

  不合法 集资违法 手法 不断翻新

  金融风险是当时 突出的重大风险之一,防备 化解金融风险事关国家安全、开展 全局、人民产业 安全。此前,最高人民法院2010年出台《关于审理不合法 集资刑事案件详细 应用法令 若干问题的解释》,最高人民法院、最高人民检察院、公安部2014年联合印发《关于处理 不合法 集资刑事案件适用法令 若干问题的定见 》,明确了不合法 集资违法 的有关法令 适用问题。

  近年来,不合法 集资违法 手法 不断翻新,隐蔽性、利诱 性增强,并向互联网金融领域迅速延伸 。据公安部经济违法 侦查局副局长王志广介绍,当时 不合法 集资违法 形势严峻,案件高发多发,涉案金额攀升,触及 规模 广,严峻 损害 群众产业 权益,扰乱经济金融次序 。

  据统计,2018年全国公安机关共立不合法 集资案件1万余起,同比上升22%;涉案金额约3000亿元,同比上升115%。重大案件多发,2018年均匀 案值达2800余万元,同比上升76%。

  “不合法 性”认定、单位违法 认定、涉案部属 单位处理、违法 数额认定、案件统辖 等问题,是近年来处理 不合法 集资刑事案件中当地 公安司法机关反映比较集中的问题。此次出台的《定见 》对上述问题作出明确,有利于统一执法司法标准 ,强化案件处理 辅导 ,提高 办案质量和功率 。

  认定“不合法 性”以国家金融管理法令 法规为依据

  据悉,《定见 》共12条,主要从实体法令 适用、诉讼程序、政策把握 和工作机制等方面作了规则 。《定见 》明确了不合法 集资的“不合法 性”认定依据。办案机关认定“不合法 性”应当以国家金融管理法令 法规作为依据,关于 国家金融管理法令 法规仅作原则性规则 的,可以参考央行、银保监会、证监会等行政主管部门依照国家金融管理法令 法规制定的部门规章或者国家有关金融管理的规则 、方法 、施行 细则等规范性文件的规则 予以认定。

  据记者梳理,国家金融管理法令 法规主要有《商业银行法》《不合法 金融机构和不合法 金融事务 活动撤销 方法 》等,其间 明确未经同意 不得吸收大众 存款或者变相吸收大众 存款。部门规章或规范性文件主要有:《关于促进互联网金融健康开展 的辅导 定见 》《网络假贷 信息中介机构事务 活动管理暂行方法 》等。

  上述部门规章或规范性文件均明确,P2P网络假贷 是指个别 和个别 之间通过互联网平台完成 的直接假贷 ,为投资方和融资方提供信息交互、撮合、资信评价 等中介效能 ;不得从事或承受 委托从事自融、变相自融、设立资金池、提供担保或承诺 保本保息、发售金融理产业 品、开展类资产证券化等形式的债券转让等超出信息中介规模 的活动。

  “区分P2P平台事务 是互联网金融立异 仍是 施行 不合法 集资违法 行为的主要界限,在于其是否具有不合法 集资的‘不合法 性’特征。”最高人民检察院法令 政策研讨 室副主任缐杰表明 ,P2P平台如违背 国家金融管理法令 法规中的禁止性规则 ,其行为就具“不合法 性”,就可能涉嫌不合法 集资。

  明确涉案财物追缴和资产处置

  处理 不合法 集资刑事案件的难点是涉案财物追缴和资产处置问题。近年来,公安机关将追赃挽损作为维护群众合法权益的核心要务,充沛 使用 资金穿透技能 ,高效采纳 冻住 查封措施,探究 引入资产托管、网上拍卖等多元化措施,最大限度地追赃挽损、为群众减少实践 损失。