海南文昌农商行五宗违法遭罚290万 股东资金违规入股

  中国经济网北京1月2日讯 银保监会网站近日公布的行政处分 信息公开表(琼银保监筹〔2018〕240号)显示,海南文昌村庄 商业银行股份有限公司未细心 审查,导致股东入股资金来历 不符合 规则 、向关系人发放借款 优于其他借款人同类借款 条件、规向房地产开发企业发放用于缴交土地出让金的借款 、向项目资本金未达标的房地产开发项目提供融资、人为调整借款 风险分类以及个人借款 资金支付管理不到位共五项法行为。依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、《中华人民共和国商业银行法》第七十四条,中国银保监会海南监管局预备组对其罚款二百九十万元。

  《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规则 :银行业金融机构有下列情形之一,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严峻 或者逾期不改正的,可以责令歇业 清理或者吊销其运营 答应 证;构成违法 的,依法追查 刑事职责 :

  (一)未经任职资历 审查录用 董事、高级管理人员的;

  (二)回绝 或者阻碍非现场监管或者现场查看 的;

  (三)提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、陈述 等文件、资料的;

  (四)未依照 规则 进行信息披露的;

  (五)严峻 违背 审慎运营 规则的;

  (六)回绝 执行本法第三十七条规则 的措施的。

  《中华人民共和国商业银行法》第七十四条规则 :商业银行有下列情形之一,由国务院银行业监督管理机构责令改正,有违法所得的,没收违法所得,违法所得五十万元以上的,并处违法所得一倍以上五倍以下罚款;没有违法所得或者违法所得不足五十万元的,处五十万元以上二百万元以下罚款;情节特别严峻 或者逾期不改正的,可以责令歇业 清理或者吊销其运营 答应 证;构成违法 的,依法追查 刑事职责 :

  (一)未经同意 设立分支机构的;

  (二)未经同意 分立、合并或者违背 规则 对变更事项不报批的;

  (三)违背 规则 提高或者下降 利率以及选用 其他不合理 手法 ,吸收存款,发放借款 的;

  (四)出租、出借运营 答应 证的;

  (五)未经同意 经纪、代理经纪外汇的;

  (六)未经同意 经纪政府债券或者发行、经纪金融债券的;

  (七)违背 国家规则 从事信托投资和证券运营 事务 、向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资的;

  (八)向关系人发放信用借款 或者发放担保借款 的条件优于其他借款人同类借款 的条件的。

  以下为处分 原文:

海南文昌农商行五宗违法遭罚290万 股东资金违规入股